월배당 미국 장기채권 ETF 4종 전격 비교! | Kodex, KBstar, ACE, TIGER

얼렁뚱땅 통통이 2024. 7. 1.

매월 안정적인 현금 흐름을 가지기 위해, 많은 분들이 '월배당 ETF'에 관심을 가지고 계십니다.

고배당주 ETF, 회사채 ETF 등 많은 선택지가 있겠지만, 금리 인하가 기대되는 현재 미국 장기 채권 ETF가 매우 유망하다고 생각됩니다.

금리 인하가 시작되면 일반적으로 채권 가격이 상승하기에, 월배당 뿐 아니라 채권 ETF 자체의 가격 상승도 기대할 수 있기 때문이죠!

이에 오늘은 국내 상장된 미국 장기 채권 ETF 4개를 세세히 비교해보겠습니다!

비교해볼 ETF는 다음과 같습니다.

ETF 구성 종목 및 운영비 비교

아래는 ETF 4종의 기초 지수와 실부담 비용, 평균 거래량 등을 비교한 표입니다.

	ACE 미국30년 국채 액티브	KBSTAR 미국30년 국채 액티브	KODEX 미국30년 국채 +12% 프리미엄(합성 H)	TIGER 미국30년 국채 프리미엄 액티브(H)
기초 지수	Bloomberg US Treasury 20+ Year Total Return Index	Bloomberg US Treasury 20+ Year Total Return Index	Bloomberg U.S. Treasury 20+ Year +12% Premium (TLT) Covered	KEDI US Treasury 30Y Weekly Covered Call 30 Index
실부담 비용	0.1058%	0.0636%	0.2600%	0.6612%
발행사	한국투자신탁운용	KB자산운용	삼성자산운용(ETF)	미래에셋자산운용
상장일	2024.03.12	2024.05.28	2024.04.30	2024.02.27
평균 거래량(60일)	6.52만주	36.50만주	111.95만주	104.39만주
연간 분배율	0.90%	0.46%	2.03%	4.30%

높은 배당을 받을 것인가, 채권 실물 가격 상승으로 인한 차익을 더 많이 얻을 것인가에 따라 선택이 달라질 수 있습니다.

높은 배당을 원하신다면 KODEX 미국30년 국채+12%프리미엄(합성H) 혹은 TIGER 미국30년 국채 프리미엄 액티브(H)를 구매하셔야 합니다.

반대로 채권 가격 상승을 통한 이익을 추구하신다면, ACE 미국 30년 국채 액티브와 KBSTAR 미국 30년 국채 액티브를 구매하셔야 합니다.

ACE 미국 30년 국채 액티브와 KBSTAR 미국 30년 국채 액티브의 경우, 공통적으로 Bloomberg US Treasury 20+ Year Total Return Index을 추종하며, 채권 가격 상승을 그대로 추종할 수 있습니다.

하지만 나머지 2개 ETF는 '커버드콜' 상품으로써, 높은 배당금을 받을 수 있지만 채권 가격 상승율을 그대로 추종하기는 힘든 상품입니다.

실제로 위 연간 분배율을 따로 비교하면, 커버드콜 상품이 압도적으로 배당률이 높은 것을 확인할 수 있습니다.

다만 4가지 상품 모두 월배당이기에, 커버드 콜이 아닌 상품들도 매월 배당을 받을 수 있습니다.

위에 소개해드린 4개 ETF는 모두 개인 연금 및 퇴직 연금 계좌에 편입이 가능합니다.

실부담 비용이란 투자자가 지불하는 실제 비용으로, TER과 매매중계수수료율을 합친 값입니다.

4개 ETF의 실부담 비용은 아래와 같은데요, 배당금과 거래량 등이 동일하다면 실부담 비용이 낮은 ETF를 선택하시는 것이 훨씬 좋습니다.

	ACE 미국30년 국채 액티브	KBSTAR 미국30년 국채 액티브	KODEX 미국30년 국채 +12% 프리미엄(합성 H)	TIGER 미국30년 국채 프리미엄 액티브(H)
실부담 비용	0.1058%	0.0636%	0.2600%	0.6612%

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